外汇基础知识汇编（一）(外汇知识)

外汇知识

1.什么叫外汇？

按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其他外汇资产。

2.什么叫外汇汇率？

简称汇率，又称汇价或外汇行市。是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。

3.什么是外币兑换？

从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。

4.什么叫外币现汇，现钞？

外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。

外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。由外币现钞存入的存款叫现钞户。

5.什么是基点？

按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。

6.什么是即期汇率、远期汇率？

按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。由于交割日期不同，汇率就有差异。

即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。

远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。

7.什么是升水、贴水？

答:升水表示远期汇率高于即期汇率。直接标价法下，升水代表本币贬值。反之，在间接标价法下，升水表示本币升值。贴水表示远期汇率低于即期汇率。直接标价法下，贴水表示本币升值。反之，在间接标价法下，贴水表示本币贬值。

8.外汇的结算方式有哪几种？

四种：汇款、托收、信用证和保函。

9.目前我行办理的外币存款货币种类，及其缩写。

目前我行办理的外币存款货币种类有：港币

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