起底信和财富的资金腾挪游戏(信和财富夏靖)

信和财富夏靖

由此基本能可以确定，夏靖是信和财富及信和旗下公司的实际控制人。

值得注意的是，虽然金信网不承认是信和旗下平台，对外称只是与信和是合作关系。但是据网贷天眼此前报道，金信网百科资料显示，创始人是夏靖、安丹芳。

金信网隶属于金信金融信息服（北京）有限公司。工商资料显示，金信网股东是夏昕、安丹芳。

注意到，2015年11月5日，金信网股东发生变更，由夏靖、安丹芳变更为夏昕、安丹芳。

可以确定的是，金信网与信和财富不仅仅是合作关系，应该是信和财富旗下的有另一网贷平台。

综上，信和财富旗下拥有信和汇金（贷款网点）、信和财富（理财网点）、信和大金融（网贷平台）、金信网（网贷平台），以及借么（移动借款平台）、资产家（移动理财平台）。

资金运作模式

业内资深人士告诉，信和与宜信一样，都采取债权转让形式操作。宜信是以唐宁个人名义对外放贷，信则以夏靖个人名义对外放贷。

信和对借款客户放贷以后，夏靖与借款人之间就形成了借贷关系，信和再将夏靖持有债权转转让给投资人，包括信和财富、信和大金融、金信网的投资人。

由此也就形成了，夏靖与信和的借款客户之间的借贷关系，一旦借款人未能及时还款，信和就会对借款人进行催收，其中诉讼就是其催收方法之一。这也是为什么，与夏靖有关诉讼格外多的原因。

从人民法院公告网搜索“夏靖”显示，共170页记录，每页15个案件。

注意到，自2016年7月10日至2016年12月29日，涉及夏靖的案件共计2436件，这个时间段刚好约半年的时间。 据此计算，夏靖一年涉及案件约在4800件左右。

值得注意的是，仅2017年1月5日一天，涉及“夏靖”的案件共计42件。

信和不良资产处置小组的离职员工李新伟（化名）告诉，信和对于逾期客户需要大范围起诉，由于逾期的客户太多，一年诉了一万多件案子，一个月新增几千个。

李新伟表示，信和诉讼的作用并不大，只是多了一份判决书，执行难度太大。基本情况是，10个诉讼客户中8个找不到人，1个不愿意还钱，剩下1个没钱还。

然而，让信和财富始料未及的是，因大量诉讼被江苏省镇江市京口区法院在夏靖与吴冬云民间借贷纠纷一案中判决为，夏靖所诉借贷行为可能涉嫌经济犯罪，有待刑事侦查确认，移送公安机关一并侦查。

中国裁判文书网发布了《夏靖与吴冬云民间借贷纠纷一审民事裁定书》，不过近日不知因何故已被“下架”，中国裁判文书网显示，此篇文书不存在。

资金腾挪游戏

据天眼社区用户“网贷曝光123”爆料称，自己曾是信和财富的员工，2015年离开信和财富，称自己从普通业务员做到营业部经理。

“网贷曝光123”表示，信和财富自2012年3月成立至今，企业信息共发生19次变更。法人代表由费忠宝变更为费俊霖，后又变更为蔡天志，再又变更为王杨。王杨既然是信和财富的法人，也就是有事扛雷的，并称王杨是双重国籍，已经移民非洲某国，可能准备随时撤退。

信和财富早期有个股东叫寇权，后来创办网贷平台邦帮堂。据媒体此前报道，邦帮堂由鑫茂集团与寇权联合成立，因债权遭遇质疑，被指涉嫌非法集资，下一个e租宝模式。

此外，“网贷曝光123”表示，查到信和财富关联公司2000多家，据其估计不少于3000家。这些关联公司的法人、股东一般都会有夏靖（信和财富实际控制人）、王杨（夏靖表弟）、夏仕兵（夏靖表哥）、夏文兵（夏靖表哥）、夏昕（夏靖子女）、季娟（信和关联人）、费俊霖（信和早期股东）、安丹芳（金信网股东）。

从天眼查上查到，由夏靖、王杨直接控制的公司达数十家。

“网贷曝光123”认为，信和财富通过制造债权，转让债权，回到夏靖手中的全过程，完成整个资金腾挪的游戏。

1.信和用关联人注册或收购壳公司；2、找来借款人身份证装在壳公司做法人或股东；3、通过法人或股东身份借款形成债权；4、贷款人都是夏靖，夏靖再将债权转让给投资人；5、资金回流到夏靖手中。

温馨提醒：请仔细核对内容中的信息，提高防范意识，谨防电信诈骗、高利贷等陷阱，避免上当受骗。

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