首页 > 金融百科 > 正文

分级基金下折是什么意思?(分级基金下折是什么意思)

来源：网络作者：恋狱月狂病更新：2023-05-18 22:12 金融百科

分级基金下折是什么意思

分级基金下折是什么意思?分级基金下折你问我答

国企改革分级基金的下折是本周的热门话题，今天，级掌柜不失约，将近期的问答综合整理，普及所需：

国企改分级基金下折相关问答

1 请问，国企改下折时，分级A的收益计算是什么流程？

分级A在下折后，根据分级B净值变化拆分为相应比例份额，其余价值转化为母基金份额。下折后基金规模会大幅缩水，因为A份额投资者可以赎回剩余的母基金份额。

以昨日案例为例，如果有客官以收盘价***元买入国企改A（*** 公告，行情，资讯，财报）1000份。由于国企改A当时净值为***元，国企改B（*** 公告，行情，资讯，财报）的下折净值为***元（估算数据），为了保证下折前后基金净值不发生改变，那么8月31日（下周一）此客官将持有291份净值为1元的国企改A和723份国企改革（*** 公告，行情，资讯，财报）（备注：具体折算比例以公告为准）。此处所说，723份国企改革，即指A份额投资者提前收回了***的本金。

在这一流程下，分级A投资者损益需对照下折后价格与买入价格进行计算。下折后，投资者资产为分级A合理价格以及母基金测算价格的总和。损益状况由该结果与买入时的940元对照来看。

2 国企改A下折是赚，还是亏？

假设下折前，投资者持有1000份额国企改A，交易价格为***元，那么资产净值就为940元。

下折后，国企改A的合理价格=约定年化结算利率/隐含年化结算利率=***元（备注，假设下折后国企改A的隐含年化结算利率为***）。今天国企改革的测算净值为***元。那么此时投资者账户资产就为：***元*291份+（***）*723份=1023元（备注：国企改革赎回费率为***）。　　